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“双碳”目标提出三周年:以绿色金融助力可持续发展

发布时间:2023-09-21 09:24:35来源:证券日报编辑:邢萌阅读:234次 当前位置:首页 >> 双碳业务 手机阅读

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2020年9月22日,我国首次提出“双碳”目标——2030年实现碳达峰、2060年实现碳中和。如今已走过三年“碳”路。

三年间,金融业着力服务经济社会发展全面绿色转型,为可持续发展不断注入“绿色能量”。绿色信贷余额达25万亿元,绿色债券发展势头良好,绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展……我国已形成以绿色贷款、绿色债券为主,多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系,促进“双碳”目标实现。

得到绿色资金活水浇灌的上市公司成为践行可持续发展的中坚力量,越发注重ESG(环境、社会、公司治理),ESG报告俨然成为“第二份财报”。目前,监管部门正在抓紧制定上市公司可持续发展披露指引,进一步引导推动可持续发展投资,促进经济社会高质量发展。

绿色金融服务体系不断丰富 推动产业低碳绿色转型

实现“双碳”目标不能一蹴而就,关键要在绿色转型、绿色技术领域进行大量投资,要引导调动社会资金参与,发挥市场配置资源的决定性作用。在此过程中,绿色金融大有可为。

“绿色贷款、绿色债券等绿色金融工具被设计用于支持环境友好和可持续发展项目,如可再生能源项目、能源效率改进和节能项目、废物管理和水资源管理项目等,是实现可持续发展的重要绿色金融保障。”东方金诚绿色金融部助理总经理方怡向对《证券日报》记者表示。

当前,绿色金融制度体系愈加完善,服务体系不断丰富,绿色信贷、绿色债券等金融工具蓬勃发展,持续为市场注入资金活水。

绿色信贷快速增长,推动产业低碳绿色转型。9月3日,在2023中国国际金融年度论坛上,国家金融监督管理总局副局长周亮表示,截至2023年6月末,21家主要银行绿色信贷余额达25万亿元,同比增长33%,规模居世界首位,资产质量整体良好。21家主要银行节能环保产业贷款余额3万亿元,同比增长53%;清洁能源产业贷款余额5万亿元,同比增长34%;建筑节能与绿色建筑贷款余额3万亿元,同比增长84%。

绿色债券发展势头良好。中央财经大学绿色金融国际研究院数据显示,2023年上半年,我国境内外新增绿色债券发行数量221只,发行规模约4692.57亿元。其中,境内新增绿色债券发行数量207只,发行规模约4505.07亿元。截至今年上半年,我国境内外绿色债券存量规模约3.5万亿元。

此外,绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展。据周亮介绍,2023年6月末,绿色保险半年保费收入1159亿元;保险资金投向绿色发展相关产业余额1.67万亿元,同比增长36%;绿色信托资产余额2916亿元,金融租赁公司绿色融资余额8500亿元。

方怡向认为,绿色金融能够加快新旧动能转化,促进传统产业绿色转型升级。从产业角度来说,绿色贷款、绿色债券等绿色金融工具可积极发挥资本杠杆和资源配置作用,引导错配资源置换,助力传统产业绿色转型升级,加快淘汰市场上的重污染、落后能源企业,发展绿色产业等新兴产业。

川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳对《证券日报》记者表示,从投资角度而言,绿色金融工具支持对象一般为清洁能源技术研发相关企业,投资者购买此类产品可以更直接参与到改善环境与可持续发展经济中来,同时也获得了收益,形成了低碳经济的良性循环。

ESG信披比例提升 披露指引呼之欲出

作为中国经济的优秀代表,以及绿色金融的参与者与受益者,上市公司积极落实绿色发展理念,提高ESG信息披露水平。

2023年6月份,中国上市公司协会发布的《中国上市公司2022年发展统计报告》显示,2022年上市公司ESG信息披露比例进一步提升。逾1700家公司单独编制并发布2022年ESG相关报告,占比34%,家数较去年大幅增加。A+H公司、央企控股公司、主板上市公司发布率领先,银行、非银金融等行业ESG相关报告发布率超80%。

据悉,在绿色发展方面,上市公司一方面积极落实绿色发展理念,推动“双碳”目标愿景实现。如顺丰控股、中国建筑、宝钢股份、洛阳钼业、中集集团等根据自身发展情况量身打造内部碳排放管理平台,对公司的碳排放情况进行管理和监测;另一方面,上市公司建立健全ESG制度体系与管理架构,提高ESG管理水平。如中国石油、中国海油、中国国航等公司均明确董事会是ESG事务的最高负责及决策机构,将ESG提到战略高度。

“ESG作为一种重要投资理念、评价方式和企业行动指南,已成为国际共识。”盘古智库高级研究员吴琦对《证券日报》记者表示,ESG与企业财务绩效之间呈现正相关关系,越来越多的上市公司为了追求财务绩效而自发选择进行ESG实践。

与此同时,上市公司可持续发展披露规则正在起草中,ESG信息披露将迎来统一标准,从而促进ESG投资发展。

9月7日,在第二届可持续投融资(ESG)与自贸港建设论坛上,证监会上市部副主任郭俊表示,证监会正结合市场诉求,指导沪深交易所研究起草上市公司可持续发展披露指引。

方怡向分析称,ESG投资市场在未来几年内将不断扩大。首先,随着上市公司ESG信息披露水平的提高、ESG评级市场的发展,为ESG投资提供了必要的数据基础设施,投资有效性逐渐提高。其次,越来越多的投资者认识到ESG因素的重要性,符合ESG标准的公司可能会在中长期实现更好的财务表现和投资回报,ESG因素在投资决策的权重将提高。最后,随着相关法规和政策的支持,以及投资者需求的上升,ESG投资的发展空间将更加广阔。

打造中国特色绿色金融标准 加大创新产品开发力度

当前,金融业在投融资领域支持经济社会全面绿色转型的贡献巨大,成为实现“双碳”目标的重要驱动力。下一步,需要在政策标准、产品开发、体系建设等方面综合施策、下足功夫,“向绿”而行。

方怡向建议,绿色金融政策层面,一方面,完善绿色金融产品标准,建立既与国际接轨,又符合我国绿色产业发展特点的中国特色绿色金融标准。另一方面,进一步完善绿色金融激励政策。研究制定更多的激励约束政策,比如绿色投资收益税收优惠、降低绿色资产风险权重、绿色资产权益的优先受偿等激励政策,以解决绿色项目的环境外部性问题。

吴琦表示,要持续创新金融工具,在资本充足率、不良贷款率、信贷规模和流动性方面给予一定政策优惠,鼓励和引导金融机构改革内部转移定价和服务机制,创新绿色金融产品和服务。鼓励金融机构优化内部风险管理机制、资源配置机制、考核评价机制,对绿色项目实施差异化授信和考核机制,加大信贷投放力度,重点扶持绿色项目和绿色企业。

陈雳认为,金融业可以通过与各类机构合作,开发与优化碳金融的风险控制体系,并从实际需求出发,制定专项行动方案。

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